|
Базы и перечни для проверок (отдельные справочники):
|
|
- ПЭ - файловая загрузка
- МВК (МК) – файловая загрузка
- СБ ООН (ФРОМУ) – файловая загрузка
- 550-П (639-П) – файловая загрузка
- ФМС – загрузка базы из файла или загрузки базы МВД напрямую из Интернет
- Черный список - собственные черные списки
|
|
Особенности хранения перечней:
|
|
- Все базы хранятся с историей, кроме базы Черный список
- База ФМС конвертируется и храниться для проверки в виде битового массива данных – что позволяет оптимально производить поиск (SQL уже не используем)
|
|
Документ «Операция ПОД/ФТ» - это основной документ системы ПОД/ФТ, который предназначен для:
|
|
- Проведения проверок или сверки
- Фиксации количественных показателей проверки/сверки – с возможность просмотра списка проверяемых
- Фиксация кто проверялся (битовый массив в документе)
- Фиксация по каким базам и перечням производится проверка
- Фиксация результатов проверки (совпадения по перечням, паспортный контроль, и др. алгоритмы заложенные под потребности клиента)
- Фиксация принятых решениях (повышения уровня риска, контроль, блокировки, акцепт платежек и т.п.)
|
|
Документ «Операция ПОД/ФТ» – представляет собой конструктор алгоритмов и действий. А именно в конструкторе настраиваются:
|
|
- Алгоритмы самих проверок и по каким перечням
- Сценарии действий системы в случае выявления совпадений (например: повышение уровня риска в случае совпадения в ПЭ)
- Предусмотрено версионирование текстов алгоритмов
|
|
Особенности проверок по перечням:
|
|
- Отчет «Сверка» в справочнике контрагенты:
- Сверка по ограниченному массиву – отчет в справочнике контрагенты (ПЭ, ФМС, МК, СБ ООН, 20/45)
- Проверка/сверка по всем – производится через документ «Операция ПОД/ФТ»
- Проверка/сверка новых - возможность проверки только по новым (ранее не проверявшимся) контрагентам через документ «Операция ПОД/ФТ»
- Проверка – фиксируется через основной документ системы ПОД/ФТ «Операция ПОД/ФТ»
|
|
Уровни риска - в настоящее время в функционале проверки ПОД/ФТ заложена возможность учета 8 кодов (помимо этого ведется учет причин повышения риска) повышения уровня риска:
|
|
- П1 – Просрочена идентификация
- П2 – 20\45
- П3 – Недействительные паспорта (ФМС)
- П4 – Код 7000 (код вида операции ПОД/ФТ для Росфинмониторинга)
- П5 – Код 3000 (код вида операции ПОД/ФТ для Росфинмониторинга)
- П6 – Код 6000 (код вида операции ПОД/ФТ для Росфинмониторинга)
- П7 – Для 550П
- П8 – Свободно
|
|
Клиент (Контрагент):
|
|
- Учет контрагентов в соответствии с текущими требованиями Анкеты - досье
- Учет анкетных данных - через учет данных в дополнительных сведениях (ДС)
- Изменения сведений клиента фиксируются с периодичностью = день
- Реализация новых возможностей визуализации (раскраска и вывод сообщений) в справочнике контрагентов в зависимости от уровня риска (контроль/блокировка)
|
|
Анкета - досье:
|
|
- Состав данных анкет(досье) приведено в соответствие с текущей редакцией законодательства (Положение ЦБ РФ №444-П с изменениями и дополнениями)
- Реализована (опционально) возможность хранения в системе выводимых анкет (досье).
- Анкета (досье) –представлена в виде настраиваемой печатной формы
- Встроен базовый макет анкеты(досье) с базовым алгоритмом заполнения
- Отражение показателей, их представление и заполнение в анкете можно изменять (настраивать). Сведения о количестве проверок – можно ограничить
- Печать Анкеты возможна по выделенному списку контрагентов в справочнике
|
|
Отчеты:
|
|
- Отчет по паспортам 20-45
- Сверка по контрагентам (по выделенному списку в справочнике не более 1000, но если через документ, то без ограничения)
- Индивидуальный отчет по выбранному контрагенту о всех его проверках (показывает в каких проверках через документ «Операция ПОД/ФТ» участвовал выбранный контрагент)
|
|
Новые возможности, которые в разработке или работающие в тестовом режиме:
|
|
- Настройка и ведение лога подозрительных операций с объектами контроля в части ПОД/ФТ в журнале операций
- Механизм установки акцепта – требует отладки и настройки под клиента (выборка, проверка выборки, установка акцепта)
|
|
Документ «Операция ПОД/ФТ» - Для системы УНПФ8 автоматизированы две проверки:
|
|
- «Базовая Проверка» - проверка по ПЭ, МК, ОМУ в разрезе ФИО+ДР по ФЛ и ИНН по ЮЛ
- «Общая проверка» - проверка по всем перечням + проверка паспортов
|
