Функциональное решение разработано в соответствии с указаниями и рекомендациями Банка России, а так же в соответствии с актуарными методиками и экспертной актуарной оценкой, и предназначено для некредитных финансовых организаций для учета договоров страхования, для расчета показателей определения риска ликвидности, кредитного риска, процентного и валютного рисков, для проведения регуляторных тестов.
В разработке использовались положения, указания и инструкции Банка России, а именно, для расчета оценок использовалось Указание Банка России от 4 июля 2016 г. № 4060-У «О требованиях к организации системы управления рисками негосударственного пенсионного фонда»; использовались утвержденные в Приложении к Приказу Банка России от 25.03.2019 г. № ОД-655 «Сценарии стресс-тестирования финансовой устойчивости негосударственных пенсионных фондов», применена Методика стресс-тестирования негосударственных пенсионных фондов рекомендованная Банком России; использовалось Указание Банка России от 30.05.2016 № 4028-У «О порядке расчета собственных средств негосударственных пенсионных фондов»; использовалось Положение Банка России от от 10 января 2020 г. N 710-П «Об отдельных требованиях к финансовой устойчивости и платежеспособности страховщиков»; использовалось Приложение к приказу Министерства финансов Российской Федерации от 04.06.2018 N 125н Международный стандарт финансовой отчетности (IFRS) 17 "Договоры страхования".
Функциональные характеристики.
- Интеграция входящих и исходящих данных при необходимости
- Настраиваемая актуарная модель оценки, с возможностью адаптации и доработки по методике пользователя
- Справочники аналитических данных предопределенные и пользовательские
- Сервисная обработка формирования групп договоров страхования
- Возможность автоматизировать расчет ставки дисконтирования по методике пользователя
- Возможность автоматизировать расчет рисковой поправки по методике пользователя (стохастическое моделирование)
- Возможность автоматизировать распределение аквизиционных и накладных (текущих) расходов по методике пользователя
- Формирование денежных потоков в документах по видам операций (первоначальное признание, последующий регламентированный расчет, изменение финансовых факторов, изменение не финансовых факторов), расчет дисконтированных денежных потоков, определение рисковой поправки, расчет маржи, либо убытка для группы договоров (возможность выполнить расчеты для договора) по соответствующим видам операций
- Формирование переоценки и признание финансового результата учета обязательств по справедливой стоимости
- Возможность автоматизировать учет обязательств по амортизированной стоимости
- Отражение результатов в бухгалтерском учете (пользовательская настройка проводок бухгалтерского учета), либо интеграция данных во внешнюю систему
- Отражение результатов в отчетности
Для установки программы «Ортикон: Финансовые вложения» предъявляются следующие требования к компьютеру:
- операционная система MS Windows (32-битная) XP / 2000 / Server 2003 / Vista (32, 64-битная) / 7 (32, 64-битная) / 8 (32, 64-битная) / 10 (32, 64-битная);
- 32-разрядный (х86) или 64-разрядный (х64) процессор с тактовой частотой 1 гигагерц (ГГц) или выше;
- оперативная память 1 гигабайт (ГБ) для 32-разрядной системы или 2 ГБ для 64-разрядной системы;
- жесткий диск (не менее 120 Мбайт свободного места);
- SVGA-дисплей.
Продукт "Ортикон: МСФО 17" включен в
Единый реестр российских программ для электронных вычислительных машин и баз данных.
Подробно о порядке установки ПО можно прочесть в
инструкции
Порядок эксплуатации программного обеспечения можно прочесть в инструкции
